小店遇到大麻烦

本以为(yǐwéi)买家是正常转账付款，没想到货(huò)被提走了，账号也被冻结了——

帮善意第三人摆脱困境(bǎituōkùnjìng)

“账户全面解冻后，我心中的大石头(dàshítou)总算落地了！”近日，郑先生专程来到浙江省宁海县检察院，将(jiāng)这个好消息告诉承办检察官。

2024年12月的一天，王某到郑先生的烟酒行挑选了(le)(le)(le)2万余元的香烟后，以未带够钱为(wèi)由要到了郑先生的银行卡账号。之后，王某的上线(shàngxiàn)诱骗远在河南的被害人刘某以网贷交解冻金为由将钱款转至该账号。郑先生收到货款后，将对应(duìyìng)金额的香烟交付给王某。刘某发现被骗后报案，其所在地(suǒzàidì)的公安机关随即冻结了郑先生的银行卡。发现名下所有的移动支付工具均无法正常使用后，郑先生焦急万分：“再这样下去，小店就要关门了！”几天后，王某再次以上述(shàngshù)方式在宁海某金店实行虚假代付诈骗。金店老板察觉其形迹(xíngjì)异常，迅速报警将王某抓获。

今年3月初，宁海县检察院检察官在办理王某掩饰(yǎnshì)、隐瞒犯罪所得案时，发现了这(zhè)一线索。秉持着“本地外地平等、大小企业同护”理念(lǐniàn)，承办检察官立即联系郑先生了解详细情况，从银行卡开户行调取异地公安机关冻结(dòngjié)文书、烟酒行近半年的账户流水(liúshuǐ)，并向郑先生调取进货单据等证据材料。

“结合郑先生的陈述和案件其他材料，我们最终认定郑先生在该案中(zhōng)属于善意第三人。在刑事案件未办结前(qián)，相关职能部门可以冻结(dòngjié)郑先生的银行账户中与涉案金额相当的款项数额，但不宜全额冻结，也不宜全面(quánmiàn)限制郑先生使用移动支付工具。”承办检察官解释道。

基于上述(shàngshù)调查结果，今年3月初，承办检察官带着案件相关(xiāngguān)材料与有关职能部门对接工作，建议其向银行制发解除账户限制的(de)工作函。银行快速完成了尽职调查，并(bìng)落实了相关措施。此外，针对异地公安机关直接将涉案的2万余元划扣至被害人刘某(liúmǒu)账户的问题，承办检察官积极与异地检察机关对接，并移送王某掩饰、隐瞒犯罪所得(suǒde)案的相关材料，最终帮助郑先生追回了1万元被划扣资金。

如今，郑先生的(de)账户已恢复正常使用。

（来源：检察日报·要闻版 作者：蒋杰(jiǎngjié) 杨莹 孟中鸯）